Temps de lecture : 4 minutes
Le marché des Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) attire les investisseurs en quête de rendements attractifs. En 2024, certaines SCPI se démarquent par leurs performances exceptionnelles. Nous vous présentons le classement des 5 meilleures SCPI de rendement, basé sur leurs taux de distribution 2023. L’analyse vous aidera à identifier les opportunités les plus prometteuses pour diversifier votre patrimoine immobilier.
Les critères de sélection des meilleures SCPI 2024
Le classement des meilleures SCPI repose sur plusieurs critères essentiels. Le taux de distribution 2023 constitue l’indicateur principal, qui reflète le rendement effectif pour les investisseurs.
Cependant, d’autres facteurs entrent en jeu. Par exemple, la qualité de gestion de la SCPI est primordiale, et l’expérience du gérant représente un atout majeur. Le potentiel de plus-value offert par la SCPI est également important. Les classements des meilleures scpi permettent aux investisseurs de comparer facilement les performances et les caractéristiques des différentes options disponibles sur le marché.
Notez que le classement ne constitue qu’un point de départ pour votre réflexion. Chaque investisseur doit prendre en compte ses objectifs personnels et sa tolérance au risque avant de choisir une SCPI.
Top 5 des SCPI les plus performantes en 2024
L’année 2024 voit émerger un classement des SCPI particulièrement intéressant, avec des performances qui dépassent les attentes du marché. Le top 5 reflète les tendances actuelles du secteur et met en lumière des stratégies innovantes et des approches diversifiées. Examinons de plus près les SCPI qui se distinguent par leurs rendements exceptionnels et leurs caractéristiques uniques.
Transitions Europe : la révélation de l’année
En tête du classement, nous trouvons la SCPI Transitions Europe, que gère Arkea REIM. Avec un taux de distribution impressionnant de 8,16 % en 2023, elle surpasse largement la moyenne du marché. Cette jeune SCPI de 2 ans adopte une stratégie diversifiée et se positionne sur le marché européen.
Malgré des frais de souscription élevés, Transitions Europe séduit par son rendement exceptionnel. Sa capitalisation de 111 millions d’euros au 31 décembre 2023 témoigne d’une croissance rapide.
Remake Live: l’innovation récompensée
Remake Live occupe la deuxième place avec un taux de distribution de 7,79 % en 2023. Lancée en 2022 par Remake Asset Management, elle appartient à la nouvelle génération de SCPI sans frais de souscription. Cette approche novatrice séduit une clientèle jeune et dynamique.
Sa capitalisation de 391 millions d’euros fin 2023 prouve l’efficacité de son modèle. Sa stratégie diversifiée et son accessibilité (part minimale à 204 €) en font une option prisée des investisseurs.
Iroko Zen : la performance durable
Iroko Zen complète le podium avec un taux de distribution de 7,12 % en 2023. Créée en 2020, cette SCPI gérée par Iroko cible les besoins des actifs citadins. Elle investit dans des biens variés en France et en zone euro.
Forte de plus de 11 000 associés et d’une capitalisation supérieure à 467 millions d’euros fin 2023, Iroko Zen démontre sa capacité à fidéliser les investisseurs. L’absence de frais de souscription contribue à son succès.
Novaxia Neo : l’approche socialement responsable
Novaxia Neo se positionne en quatrième place avec un taux de distribution de 6,51 % en 2023. Elle se démarque par sa stratégie unique de réhabilitation de bureaux en logements. Cette approche allie performance financière et impact social positif.
Avec plus de 6 000 associés et une capitalisation de 358 millions d’euros fin 2023, Novaxia Neo prouve que la responsabilité sociale peut rimer avec rendement attractif. Son accessibilité (investissement minimum d’une part à 187 €) et ses dividendes mensuels constituent des atouts supplémentaires.
Epargne Pierre Europe : la nouvelle venue prometteuse
Epargne Pierre Europe clôture ce top 5 avec un taux de distribution de 6,26 % pour sa première année d’exercice.
Malgré sa jeunesse, Epargne Pierre Europe affiche déjà une capitalisation de 75 millions d’euros fin 2023. Sa capacité à combiner approches offensive et défensive en fait une option intéressante pour les investisseurs qui recherchent un équilibre entre rendement et sécurité.
Les tendances émergentes du marché des SCPI
Le classement 2024 des meilleures SCPI révèle plusieurs tendances marquantes. Les SCPI de nouvelle génération, souvent sans frais de souscription, gagnent en popularité. Elles attirent une clientèle plus jeune et dynamique, en quête de rendements attractifs et d’accessibilité.
La diversification géographique et sectorielle s’impose comme une stratégie gagnante. Les SCPI qui investissent en Europe ou dans des secteurs variés (bureaux, commerces, logistique) offrent généralement de meilleures performances.
Par ailleurs, l’intégration de critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) devient un facteur différenciant. Les SCPI qui adoptent des approches responsables, comme Novaxia Neo, prouvent qu’il est possible de concilier rendement et impact positif.
Perspectives et recommandations pour les investisseurs
Le marché des SCPI reste attractif en 2024 et offre des rendements supérieurs à de nombreux placements traditionnels. Cependant, il est crucial d’adopter une approche prudente et diversifiée.
Nous recommandons aux investisseurs de ne pas se focaliser uniquement sur le taux de distribution. La solidité financière de la SCPI, sa stratégie d’investissement et la qualité de sa gestion sont des critères tout aussi importants.
Il serait également judicieux de tenir compte de l’horizon d’investissement. Les SCPI représentent des placements de long terme, idéalement sur 8 à 10 ans minimum. Cette durée permet de lisser les fluctuations du marché immobilier et de profiter pleinement du potentiel de plus-value.
Enfin, n’hésitez pas à consulter un professionnel pour adapter votre stratégie d’investissement à vos objectifs personnels et à votre profil de risque. Le marché des SCPI offre de belles opportunités, mais requiert une approche réfléchie et personnalisée.
Avertissements: les informations contenues dans nos articles et guides sont par nature génériques. Elles ne tiennent pas compte de votre situation personnelle. Par conséquent, elles ne peuvent en aucune façon constituer des recommandations personnalisées en vue de la réalisation de transactions d’achat ou de vente de biens immobiliers ou être assimilées à une prestation de conseil en investissement. Le lecteur est le seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans qu’aucun recours contre les éditeurs du site investirenimmobilier.fr ne soit possible. La responsabilité du site investirenimmobilier.fr et de ses auteurs ne pourra en aucun cas être engagée en cas d’erreur, d’omission ou d’investissement inopportun.
Ingénieur Patrimonial
En 18 années d’expérience dans le domaine de la gestion de patrimoine, j’ai eu l’occasion de travailler sur de nombreux investissements immobiliers. Et je vous avoue toujours être surpris de la négligence avec laquelle bon nombre des clients et de conseillers immobiliers évaluent sur les hypothèses lors d’un investissement immobilier.
Parce qu’une acquisition immobilière est loin d’être un long, surtout dans l’ancien, il vaut mieux faire preuve de prudence lors des simulations. Mais surtout, il est indispensable de n’oublier aucunes charges. Certaines d’entre elles peuvent transformer de belles histoires en lourds fardeaux à assumer au quotidien !